直至紹興二年，孔彥舟投于偽齊，程昌寓亦懼楊幺如虎，使得楊幺從容發(fā)展水軍，其任用督料匠手高宣，仿官軍車(chē)船而造戰(zhàn)船。
此戰(zhàn)船高有數(shù)層，可容千人于船上。艙內(nèi)裝車(chē)輪，踏車(chē)擊水，往來(lái)飛快。又設(shè)拍竿，長(zhǎng)十余丈，上放巨石，下安轆轤，頂系繩索，遇敵船近，一拉繩索，便可飛石擊船。更添木老鴉、魚(yú)叉、弩拿子等兵器，使官船無(wú)法近身。
勢(shì)力已成，楊幺野心便不斷膨脹起來(lái)，他先尊鐘相幼子鐘子義為“太子”，而后自稱(chēng)“大圣天王”，并以紀(jì)年。同時(shí)封黃誠(chéng)為軍師、左仆射，楊欽為軍馬太尉，麾下頭領(lǐng)亦各有封賞。并設(shè)總寨于寶臺(tái)山，關(guān)口要隘分置水寨七十余座。
此時(shí)朝廷見(jiàn)其勢(shì)大，于是起用李綱，封其為帥，兵分四路，圍剿楊幺，結(jié)果因官軍不識(shí)水戰(zhàn)，被楊幺打得大敗而歸。消息傳來(lái)，高宗皇帝大為震驚，又改派龍圖閣直學(xué)士折彥質(zhì)率兵鎮(zhèn)壓，亦遭失敗。
面對(duì)官軍戰(zhàn)無(wú)不勝，使得楊幺在民間聲威日盛，而其繼續(xù)以鐘相所提“等貴賤，均貧富”的思想來(lái)誘惑百姓加入，并用陸耕水戰(zhàn)、兵農(nóng)相兼的政策，免其轄區(qū)錢(qián)糧賦稅，用以發(fā)展生產(chǎn)，故而深受百姓擁戴。
民壯則兵強(qiáng)，隨著兵力日益增強(qiáng)。楊幺的野心越發(fā)不可抑制，仗著自己船堅(jiān)炮利，一連占據(jù)龍陽(yáng)、武陵、沅江、湘陰、安鄉(xiāng)、華容諸縣，水陸千里，操舫出沒(méi)。東犯岳陽(yáng)，至臨湘縣，西犯江陵之石首，至枝江縣，北犯江陵，至荊門(mén)，南犯潭州，至巴溪，為患不一。
而且楊幺其為人極為狡猾，朝廷一旦派人來(lái)攻，便退入洞庭湖中，誘官軍入水來(lái)攻，而后仗自己水軍之利，將官軍擊潰。一旦官軍退去，便自湖中復(fù)上岸來(lái)，攻打各處州縣。一連數(shù)年，朝廷數(shù)度平叛，皆無(wú)功而返，反而損兵折將，使得叛軍士氣更盛。
于是在朝堂之上，高宗皇帝提起讓岳飛平叛之事時(shí)，朝中上下將帥皆不看好他，更有人言賊兵大勢(shì)已成，斷不可以歲月成功，其為宵旺憂(yōu)，又甚于邊寇，且岳家軍所部半數(shù)以上皆為中原人士，本就不熟水戰(zhàn)，若是前去失利，反令賊勢(shì)更盛。
但岳飛奉詔后說(shuō)道：“兵亦何常，惟用之如何耳。今國(guó)勢(shì)如此，而心腹之憂(yōu)未除，豈臣子辭難進(jìn)耶？”而岳飛的信心自然也成了高宗皇帝的信心，于是他命張浚為監(jiān)軍，岳飛為主帥，統(tǒng)領(lǐng)當(dāng)時(shí)入援淮西的人馬自池州起兵，征剿楊幺。
接受詔命后，岳飛拜別了高宗皇帝，又對(duì)趙昚好生安頓一番，讓其好生練習(xí)岳氏散手，并言自己已經(jīng)傾囊相授，余下的便只是每日練習(xí)，日久必見(jiàn)功效。隨后便與張浚起身往池州而去。
來(lái)到池州后，岳家軍早已在張憲統(tǒng)領(lǐng)下整合完畢，靜待主帥來(lái)到便要出兵。
張浚此時(shí)方見(jiàn)岳家軍將士，只見(jiàn)無(wú)論將官還是兵卒，皆是令行禁止，前、后、左、右、中五軍陣列分明，中間更有背嵬、游奕、踏白三軍自成三列，個(gè)中氣勢(shì)各不相同。
張浚也算是領(lǐng)兵打仗之人，但此次見(jiàn)到岳家軍，仍是不禁吃了一驚，而后對(duì)岳飛說(shuō)道：“鵬舉曾言西北之兵，勇冠天下，今日觀(guān)之，與岳家軍相去甚遠(yuǎn)矣！”
岳飛雖然口中謙虛，但心里卻也頗為自得，暗想道：“幸好我將投石車(chē)，巨盾等物都已經(jīng)送回鄂州，不然若是被張?？吹剑M不是更要驚掉下巴？”
見(jiàn)張憲等人已經(jīng)整頓好隊(duì)伍，于是岳飛與張浚走上臺(tái)來(lái)，岳飛先開(kāi)口道：“此次去往洞庭，由右相作為監(jiān)軍，眾兒郎，莫要在右相面前丟了我岳家軍的威風(fēng)，爾等可能做到否？”
只聽(tīng)下方一陣山呼海嘯一般的聲音答道：“用我必勝！”
張浚于臺(tái)上感受到這股強(qiáng)悍的氣勢(shì)，不禁動(dòng)容。隨后岳飛退后一步，對(duì)張浚說(shuō)道：“還請(qǐng)相爺訓(xùn)話(huà)?！?br/>
張浚走到臺(tái)前，清清嗓子說(shuō)道：“淮西之役未能親見(jiàn)岳家軍之勝，實(shí)乃張某憾事。但今日能與諸位一道平賊，亦是領(lǐng)略諸位風(fēng)采之事。張某在此有言，若是此番能夠清剿叛軍，張某必定為諸位請(qǐng)賞，還望諸位將士奮勇殺敵，還洞庭百姓一個(gè)安寧?！?br/>
下方稍稍沉默，而后齊聲說(shuō)道：“諾！”
隨后岳飛一聲令下，岳家軍上下兩萬(wàn)余人便告開(kāi)拔。
此時(shí)已經(jīng)入夏，一路上皆是酷熱難當(dāng)，但這一日，大軍行進(jìn)途中，突然天降大雨，一連下了數(shù)日不休，為了不耽誤行程，岳飛只得命大軍冒雨前行。
但此時(shí)滿(mǎn)地泥淖，眾將士行得好不辛苦，張浚坐在車(chē)上，見(jiàn)岳飛于馬上冒雨前行，便數(shù)次相邀其上車(chē)避雨，但皆被岳飛婉拒。反而岳飛因?yàn)榭吹綄⑹客讲秸咝新菲D難，心中不忍，于是跳下馬來(lái)，走到隊(duì)伍之中，與步卒一道前行。過(guò)不多時(shí)，泥水便濺滿(mǎn)全身，雖然岳飛身手非凡，但腳下不平，又有雨水掩路，地面濕滑，因此還摔了兩個(gè)跟頭，岳飛不以為意，反與眾將士笑成一片。
有岳飛打頭，張憲等將官也先后棄馬步行，與士卒同苦。張浚在車(chē)上看到，不由贊道：“為將帥，能與士卒同甘共苦，岳節(jié)度果非常人也?！彪m然他也試圖要下車(chē)步行，但卻被岳飛勸住，言其身份尊貴，且并非常受此苦，如今天雨寒冷，恐傷了身體，反而不美。無(wú)奈之下，張浚只得坐于車(chē)中。
于是大軍一路頂風(fēng)冒雨，繞州過(guò)縣，所過(guò)之處，絲毫不驚動(dòng)官員百姓，使民不知軍旅之往來(lái)。張浚于半途中將自己所見(jiàn)一一上奏朝廷，高宗皇帝得奏章后心中歡喜，對(duì)左右大臣言道：“岳飛移軍潭州，經(jīng)過(guò)無(wú)毫發(fā)搔擾，村民私遺士卒酒食，即時(shí)還價(jià)，所至歡悅。”于是親賜詔諭曰：
“卿遠(yuǎn)提貔虎，往戍潭湘，連萬(wàn)騎之眾，而桴鼔不驚，涉千里之涂，而樵蘇無(wú)犯，至發(fā)行賞之泉貨，用酬迎道之壺漿，所至得其歡心，斯以寬予憂(yōu)顧。嘉治軍之有法，雖觀(guān)古以無(wú)慚，乃眷忠忱，益加咨嘆，故茲獎(jiǎng)諭，想宜知悉。”
就這樣，岳家軍經(jīng)過(guò)一番艱難行軍后，終于來(lái)到潭州，便先命城中守軍執(zhí)御札去往賊軍招降。但那使者聞聽(tīng)要去楊幺處勸降，于是立時(shí)叩頭伏地說(shuō)道：“節(jié)使遣某，猶以肉餒饑虎也。寧受節(jié)使劍，不忍受逆賊辱?！?br/>
岳飛一聽(tīng)，好生奇怪，便問(wèn)其緣由，只聽(tīng)那使者卻說(shuō)出一番話(huà)來(lái)。